El Sr. Zhang se ha encontrado recientemente con un problema muy molesto: su empresa de comercio exterior reexportó un lote de componentes electrónicos a Vietnam a través de Singapur, pero los fondos de la mercancía se quedaron bloqueados en una cuenta de terceros y no se pudieron recuperar durante mucho tiempo. Este modelo de comercio de transbordo, donde "la mercancía no pasa por el propio país, pero los fondos deben volar por todo el mundo", está siendo elegido por cada vez más empresas, pero las zonas de peligro en el proceso de pago y cobro también han hecho que muchos operadores como el Sr. Zhang tropiecen.
¿Cómo romper el "laberinto financiero" del comercio de transbordo?
A diferencia del comercio tradicional de importación y exportación, el núcleo del comercio de transbordo reside en la "separación del flujo de mercancías y el flujo de capital". Las mercancías se transportan directamente del país A al país C, pero los fondos deben pasar por la circulación de intermediarios en el país B. Bajo este modelo, el pago y cobro se enfrenta a tres desafíos:
- Diferencias en el control de divisas: los estándares de revisión para el pago y cobro en el comercio de transbordo varían según los países. Por ejemplo, China exige la presentación de una cadena completa de documentos logísticos.
- Riesgos de cumplimiento fiscal: el margen de beneficio añadido por los intermediarios puede considerarse como transferencia de beneficios, lo que desencadena investigaciones contra la evasión fiscal.
- Presión sobre la eficiencia de los fondos: los largos ciclos de liquidación transfronteriza pueden provocar tensión en el flujo de caja de las empresas.
Soluciones prácticas de pago y cobro
La Sra. Li, cuya empresa textil realiza comercio de transbordo a través de Hong Kong, ha desarrollado un conjunto de principios de "coincidencia de tres órdenes":
- La diferencia de precio entre el contrato de compra y el contrato de venta se mantiene dentro de un rango razonable (generalmente 5%-15%).
- Se exige a la empresa de logística de terceros que emita un certificado de transporte completo.
- Los ingresos y gastos en divisas se completan a través de cuentas NRA (cuentas de no residentes) para evitar la ocupación de límites de divisas nacionales y extranjeros.
En una transacción, debido a que el comprador vietnamita solicitó temporalmente un descuento, la Sra. Li firmó un acuerdo de ajuste de precios complementario, que no solo satisfizo las necesidades del cliente sino que también garantizó la entrada legal de divisas.
Detalles de control de riesgos que los bancos no te contarán
En la práctica, estos detalles determinan la seguridad de los fondos:
- Elegir un banco con experiencia en comercio de transbordo, cuyo sistema pueda identificar automáticamente la naturaleza del "comercio triangular".
- Informar con antelación del tiempo previsto de pago y cobro para evitar que grandes sumas de dinero activen alertas anti-lavado de dinero.
- Conservar registros completos de correos electrónicos para demostrar la autenticidad del fondo comercial.
El año pasado, una empresa tuvo 800.000 dólares en pagos de mercancías retenidos por el banco durante 3 meses para verificación de autenticidad debido a la falta de registros de comunicación con el intermediario a través de Whatsapp.
¿Es realmente seguro tu comercio de transbordo?
Mientras disfrutas de las ventajas arancelarias y de expansión de mercado del comercio de transbordo, no olvides hacerte algunas preguntas: ¿el intermediario colaborador tiene instalaciones de operación física? ¿Se puede rastrear la trayectoria completa del transporte a través de los documentos logísticos? ¿La ruta de circulación de los fondos cumple con los "tres principios de operación" del Banco Popular de China? ¡Bienvenido a compartir tus experiencias de comercio de transbordo en la sección de comentarios o consulta al equipo de expertos de Zhongmaoda para obtener soluciones personalizadas!
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