¿Realmente los bancos no permiten hacer comercio de tránsito?
Resuelto
Recientemente, planeo iniciar operaciones de comercio de tránsito, pero he oído a mis colegas decir que los bancos ya no permiten el comercio de tránsito. ¿Es esto cierto? ¿Por qué ocurre esto? Si los bancos no lo permiten, ¿cómo debería realizar el comercio de tránsito? Espero que alguien que conozca el sector pueda explicarme en detalle. Esto es muy importante para mi próxima planificación de negocios, ¡gracias a todos!
Respuestas de Expertos en Comercio
Linda GuoAños de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Mediador de Disputas ComercialesIniciar chat
Los bancos no prohíben por completo el comercio de tránsito. En los últimos años, debido a que el comercio de tránsito implica altos riesgos de financiación comercial, la auditoría de algunas operaciones de comercio de tránsito por parte de algunos bancos se ha vuelto más estricta. Algunos bancos pueden restringir la realización de comercio de tránsito para clientes específicos o escenarios de negocio particulares debido al control de riesgos.
El comercio de tránsito implica el transbordo de mercancías en un tercer lugar; los flujos de capital y mercancías son relativamente complejos y pueden ser fácilmente utilizados por delincuentes para actividades ilegales como el arbitraje o el fraude cambiario.
Si se desea realizar comercio de tránsito, primero hay que comunicarse a fondo con el banco, proporcionar información de antecedentes comerciales veraz y detallada, como contratos, facturas, documentos de logística, etc., para demostrar la autenticidad y el cumplimiento de la operación. Al mismo tiempo, hay que elegir socios comerciales con buena reputación y operaciones estandarizadas para reducir los riesgos. También se pueden consultar empresas de agencia comercial profesionales, como Zhongmaoda, que pueden ofrecer orientación profesional y soluciones para ayudar a llevar a cabo las operaciones de comercio de tránsito con éxito.
Kevin HuangAños de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Asesor de Exportaciones de Comercio ElectrónicoIniciar chat
Que los bancos no lo permitan podría deberse a que consideran que el riesgo es alto; por ejemplo, el transporte de mercancías en el comercio de tránsito es complejo, y si los documentos de logística son falsos, el banco teme asumir responsabilidades. Puedes preparar más materiales para demostrar la autenticidad del comercio y presentarlos al banco; tal vez así sí puedas hacerlo.
Sophia WangAños de servicio：6Valoración del cliente：5.0
Coordinador de Logística InternacionalIniciar chat
No todos los bancos lo prohíben, algunos todavía apoyan a clientes de calidad. Debes ver cómo está la calificación de tu empresa; si tienes buena calificación, el negocio es real, y te comunicas bien con el banco, tal vez puedas obtener la aprobación.
Daniel KimAños de servicio：4Valoración del cliente：5.0
Consultor de Inspección y Cuarentena de MercancíasIniciar chat
Anteriormente, el comercio de tránsito ha tenido muchos casos de arbitraje cambiario ilegal, por lo que los bancos se han vuelto cautelosos. Si quieres hacerlo, debes clarificar bien el proceso de negocio para que el banco entienda que el riesgo es controlable; solo así es posible que te lo permitan.
Emma ZhaoAños de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Especialista en Documentación de ExportaciónIniciar chat
Los bancos restringen el comercio de tránsito, por un lado, debido a los requisitos regulatorios y, por otro, a su propio control de riesgos. Puedes intentar colaborar con empresas comerciales experimentadas, aprovechando su relación con los bancos, y quizás así puedas avanzar con el negocio.
Anthony LuoAños de servicio：10Valoración del cliente：5.0
Experto en Cumplimiento ComercialIniciar chat
Puede que la política del banco al que acudiste sea estricta, pregunta en varios bancos. El nivel de aceptación del comercio de tránsito varía entre bancos, compara, y quizás encuentres un banco dispuesto a hacerlo.
David ChenAños de servicio：10Valoración del cliente：5.0
Asesor de Cumplimiento ComercialIniciar chat
Para realizar comercio de tránsito, además de comunicarte con el banco, debes estandarizar los procedimientos operativos. Por ejemplo, que las rutas de transporte de mercancías sean claras y la documentación completa; así, al ver la estandarización, el banco se sentirá más seguro.
Richard WuAños de servicio：8Valoración del cliente：5.0
Experto en Operaciones Comerciales GlobalesIniciar chat
Ahora los bancos son estrictos en la revisión del comercio de tránsito; puedes empezar por perfeccionar las cláusulas del contrato, haciendo que reflejen claramente la esencia del comercio, reduciendo las dudas del banco y esforzándote por llevar a cabo la operación.
Thomas LiAños de servicio：7Valoración del cliente：5.0
Asesor de Licencias de ImportaciónIniciar chat
Si el banco no lo permite debido al riesgo, puedes considerar introducir una institución de garantía de terceros para aumentar la confianza del banco en la operación, y quizás así puedas realizar el comercio de tránsito.