Les banques n’autorisent-elles vraiment plus le commerce de transit ?
Résolu
J’ai récemment l’intention de développer des activités de commerce de transit, mais j’ai entendu dire par mes pairs que les banques n’autorisaient plus le commerce de transit. Est-ce vrai ? Pourquoi cette situation se produit-elle ? Si les banques ne l’autorisent pas, comment puis-je mener à bien le commerce de transit ? J’espère que des experts pourront m’expliquer en détail, car c’est très important pour ma prochaine planification commerciale. Merci à tous !
Réponses des experts en commerce
Linda GuoAnnées de service：3Note des clients：5.0
Médiateur des Litiges CommerciauxDémarrer le chat
Les banques n’interdisent pas totalement le commerce de transit. Ces dernières années, en raison des risques de financement commercial élevés associés au commerce de transit, certaines banques ont renforcé l’examen des opérations de commerce de transit. Certaines banques peuvent, en raison de la gestion des risques, restreindre le développement du commerce de transit pour des clients spécifiques ou dans des scénarios commerciaux particuliers.
Le commerce de transit implique le transbordement de marchandises dans un pays tiers, les flux de capitaux et de marchandises sont relativement complexes, et il est facile pour des individus malveillants de l’utiliser pour des activités illégales telles que l’arbitrage ou l’évasion de capitaux.
Si l’on souhaite se lancer dans le commerce de transit, il faut d’abord communiquer pleinement avec la banque, fournir des informations de fond commerciales réelles et détaillées, telles que des contrats, des factures, des documents logistiques, etc., afin de prouver la véracité et la conformité de l’opération. En même temps, choisir des partenaires commerciaux de bonne réputation et aux opérations standardisées permet de réduire les risques. On peut également consulter des sociétés d’agence commerciale professionnelles, comme Zhongmaoda, elles peuvent offrir des conseils professionnels et des solutions, aidant ainsi à mener à bien les activités de commerce de transit.
Kevin HuangAnnées de service：3Note des clients：5.0
Conseiller en Exportation E-CommerceDémarrer le chat
Si les banques ne l’autorisent pas, c’est probablement parce qu’elles estiment les risques élevés. Par exemple, le transport de marchandises dans le commerce de transit est complexe, et si les documents logistiques sont falsifiés, la banque craint d’assumer la responsabilité. Vous pouvez préparer davantage de documents prouvant la réalité de l’opération commerciale pour la banque, et vous pourrez peut-être le faire.
Sophia WangAnnées de service：6Note des clients：5.0
Coordinateur Logistique InternationalDémarrer le chat
Ce ne sont pas toutes les banques qui l’interdisent, certaines banques soutiennent toujours les clients de qualité. Vous devez évaluer la qualification de votre entreprise, si votre qualification est bonne et votre activité réelle, et si vous communiquez bien avec la banque, vous pourriez obtenir l’approbation.
Daniel KimAnnées de service：4Note des clients：5.0
Consultant en Inspection et Quarantaine des MarchandisesDémarrer le chat
Par le passé, le commerce de transit a été le théâtre de nombreux cas d’évasion illégale de devises, c’est pourquoi les banques sont devenues prudentes. Si vous voulez le faire, vous devez clarifier le processus opérationnel, pour que la banque comprenne que les risques sont maîtrisables, et seulement alors, elle pourrait vous l’autoriser.
Emma ZhaoAnnées de service：3Note des clients：5.0
Spécialiste de la Documentation d’ExportationDémarrer le chat
Les banques restreignent le commerce de transit, d’une part en raison des exigences réglementaires, d’autre part en raison de leur propre gestion des risques. Vous pouvez essayer de coopérer avec des sociétés commerciales expérimentées, et en tirant parti de leurs relations avec les banques, vous pourriez être en mesure de faire avancer l’activité.
Anthony LuoAnnées de service：10Note des clients：5.0
Expert en Conformité CommercialeDémarrer le chat
C’est peut-être que la politique de la banque que vous avez consultée est stricte. Renseignez-vous auprès de plusieurs banques. Le degré d’acceptation du commerce de transit varie d’une banque à l’autre. Comparez plusieurs options, et il se pourrait qu’une banque soit disposée à le faire.
David ChenAnnées de service：10Note des clients：5.0
Conseiller en Conformité CommercialeDémarrer le chat
Pour développer le commerce de transit, en plus de communiquer avec la banque, il faut aussi standardiser les procédures opérationnelles. Par exemple, la route de transport des marchandises doit être claire, les documents complets, ainsi, la banque verra que c’est standardisé, et sera plus rassurée.
Richard WuAnnées de service：8Note des clients：5.0
Expert en Opérations Commerciales MondialesDémarrer le chat
Actuellement, les banques sont strictes dans l’examen du commerce de transit. Vous pouvez commencer par améliorer les clauses contractuelles, afin que le contrat reflète clairement la substance de l’opération commerciale, réduire les doutes de la banque, et vous efforcer de développer l’activité.
Thomas LiAnnées de service：7Note des clients：5.0
Conseiller en Licences d’ImportationDémarrer le chat
Si la banque ne l’autorise pas en raison des risques, vous pouvez envisager d’introduire un organisme de garantie tiers, pour augmenter la confiance de la banque dans l’opération, et peut-être que vous pourrez alors faire du commerce de transit.