У компании есть экспортно-агентская деятельность, и она хочет узнать о способах финансирования в рамках экспортного агентского договора. Лучший ответ указывает, что общие способы финансирования включают: дисконтирование экспортных векселей, когда банк авансом выплачивает средства экспортеру после подачи документов; форфейтинг, когда экспортер без права регресса продает срочные векселя для досрочного получения платежа; и финансирование под экспортное кредитное страхование, когда компания обращается в банк за финансированием на основании страхового полиса, что помогает решить проблемы с планированием капитала предприятия.
Как получить финансирование по экспортному агентскому договору?
Решено
Наша компания занимается экспортной деятельностью и выбрала экспортного агента. Сейчас у нас возникли некоторые трудности с оборотом денежных средств, и мы хотели бы узнать, какие существуют способы финансирования в рамках экспортного агентского договора? Мы хотели бы получить подробное описание особенностей каждого способа, требований и процесса подачи заявки, чтобы наша компания могла выбрать подходящий путь финансирования, исходя из собственных условий, облегчить финансовое давление и успешно вести свою деятельность.
Ответы от торговых экспертов
Anthony LuoСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Эксперт по соблюдению торгового законодательстваНачать чат
В рамках экспортного агентского договора распространенным способом финансирования являются экспортные авансы. Экспортные авансы представляют собой краткосрочный способ финансирования, при котором банк после отгрузки товара, проверив правоустанавливающие и другие соответствующие документы, выплачивает компании чистую сумму, вычитая проценты и соответствующие расходы от даты аванса до предполагаемой даты получения валюты.
Его особенностью является относительно быстрая скорость финансирования, что позволяет оперативно решать потребности компании в денежных средствах. Требуется, чтобы компания имела нормальные отношения с экспортной агентской компанией, реальная торговая история и предоставленные документы соответствовали требованиям аккредитива или соответствующих расчетов. Общий процесс подачи заявки включает: компания подает заявку в банк, предоставляет экспортный контракт, коммерческий счет-фактуру, транспортные документы и другие материалы, после одобрения банком заключается соглашение об авансе и выдаются средства.
Существует также финансирование экспортных счетов-фактур, которое представляет собой краткосрочное торговое финансирование, предоставляемое банком под коммерческий счет-фактуру, выданный экспортером. Его особенностью является относительно простой процесс оформления и менее строгие требования к документам. Требуется хорошая кредитная история компании и стабильность экспортной деятельности. При подаче заявки необходимо предоставить экспортный контракт, коммерческий счет-фактуру и другие документы, после оценки банком предоставляется финансирование.
Robert TanСтаж работы：5Оценка клиентов：5.0
Советник по международному развитию рынкаНачать чат
Факторинг также является вариантом. Это когда банк без права регресса выкупает у экспортера векселя или простые векселя с акцептом импортера, срок оплаты по которым еще не наступил. Его особенностью является то, что экспортер может получить оплату товара досрочно, не используя свой кредитный лимит. Требуется, чтобы векселя или простые векселя были акцептованы импортером, а банк-акцептант имел определенную кредитную историю. Экспортер обращается в банк с заявкой, банк оценивает соответствующие векселя, а также импортера и банк-акцептант, после чего определяется возможность финансирования.
Richard WuСтаж работы：8Оценка клиентов：5.0
Эксперт по глобальным торговым операциямНачать чат
Можно рассмотреть финансирование под заказ. Компания получает финансирование от банка под действительный заказ по экспортному агентскому договору для производства, закупки и т.д. по этому заказу. Его особенностью является то, что финансирование основано на заказе, что обеспечивает целенаправленность. Требуется, чтобы заказ был реальным и действительным, а компания имела возможность выполнить заказ. При подаче заявки необходимо предоставить такие документы, как договор на заказ, банк оценивает заказ и ситуацию компании, после чего предоставляет финансирование.
David ChenСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Советник по торговому соответствиюНачать чат
Залоговое финансирование дебиторской задолженности, то есть предоставление дебиторской задолженности, возникающей по экспортному агентскому договору, в залог банку для получения денежных средств. Его особенностью является активизация дебиторской задолженности. Требуется, чтобы дебиторская задолженность была четко определена, а должник имел хорошую кредитную историю. При подаче заявки необходимо предоставить подтверждающие документы по дебиторской задолженности, после оценки банком решается вопрос о предоставлении кредита.
Linda GuoСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Посредник по торговым спорамНачать чат
Пакетный кредит также возможен. После того, как экспортная компания заключает договор с зарубежным импортером, она может обратиться в банк за целевым кредитом для производства, закупки и т.д. экспортных товаров в рамках аккредитива, предъявив экспортный агентский договор и аккредитив, выданный зарубежным банком. Его особенностью является целевое использование средств, предназначенных для предварительной подготовки заказа. Требуется, чтобы аккредитив был реальным и действительным. При подаче заявки необходимо предоставить аккредитив и другие документы, после проверки банком выдаются средства.
Michael ZhangСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Специалист по таможенному оформлениюНачать чат
Финансирование под экспортное страхование. После того, как компания застрахует экспортные риски, она может обратиться в банк за финансированием, предъявив страховой полис и соответствующие торговые документы. Его особенностью является снижение рисков для банка, что облегчает компаниям получение финансирования. Требуется соблюдение правил страхования. При подаче заявки предоставляется страховой полис и другие документы, банк предоставляет финансирование с учетом ситуации по страхованию.
Sophia WangСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Координатор международной логистикиНачать чат
Международное факторинговое финансирование. Экспортер передает свою дебиторскую задолженность, возникшую по договору купли-продажи товаров с импортером, фактору, который предоставляет услуги торгового финансирования и другие услуги. Его особенностью является сочетание финансирования и управления дебиторской задолженностью. Требуется, чтобы импортер находился в пределах сферы услуг фактора. Заявка подается фактору, после одобрения проверки предоставляется финансирование.
Olivia LiuСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Менеджер по управлению валютными рискамиНачать чат
Финансирование по взаимно подтвержденному аккредитиву. Экспортер, используя аккредитив, выданный за рубежом в качестве гарантии, просит банк выпустить другой аккредитив, бенефициаром которого является его поставщик. Поставщик может получить финансирование по этому аккредитиву. Его особенностью является то, что это выгодно для торговых посредников. Требуется, чтобы условия первоначального аккредитива это позволяли. Заявка подается в банк, оформление проводится в соответствии с установленными процедурами.
Kevin HuangСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Советник по экспорту в электронной коммерцииНачать чат
Дисконтирование векселей. Получение денежных средств путем дисконтирования в банке векселей, срок оплаты по которым еще не наступил. Его особенностью является простота оформления. Требуется, чтобы векселя были реальными и действительными. При подаче заявки предоставляются векселя и другие документы, банк проводит проверку и дисконтирование.
Daniel KimСтаж работы：4Оценка клиентов：5.0
Консультант по инспекции и карантину товаровНачать чат
Финансирование цепочек поставок. Банк предоставляет финансирование своим поставщикам и покупателям, ориентируясь на основное предприятие. Его особенностью является использование кредита основного предприятия. Требуется наличие стабильных деловых отношений с основным предприятием. При подаче заявки в банк предоставляются материалы, связанные с бизнесом, после проверки предоставляется финансирование.