Millionen durch Devisenagenten für Importe gespart? Ein Geheimtipp, den 90 % der Unternehmen nicht kennen

Herr Zhang steht vor einem Problem: Sein Unternehmen muss dringend eine Charge Präzisionsinstrumente importieren, aber die Devisenkaufverfahren der Bank sind kompliziert, und die Wechselkursschwankungen verschlimmern das Kostenbudget. Erst als ein Freund ihm die Devisenagentur-Importdienste empfahl, konnte die Zahlung innerhalb von drei Tagen abgeschlossen werden und es wurden 6 % der Wechselkosten gespart – welche Geschäftslogik steckt dahinter?

I. "Drei Tore" des Devisenagentur-Imports

Im Vergleich zu traditionellen Bankkanälen liegen die Kernvorteile professioneller Devisenagenten in der "Ressourcenintegration + Risikosteuerung":

• Wechselkurs-Puffer: Durch die Bündelung der Devisenpositionen von Kunden erhalten Sie Vorzugskurse auf dem Niveau von Großkunden der Bank
• Effizienz-Revolution: Die Zahlungsfrist für grenzüberschreitende Zahlungen wird von 3-5 Werktagen auf innerhalb von 24 Stunden verkürzt
• Steueroptimierung: Durch die sinnvolle Nutzung von Offshore-Konten, Termingeschäften usw. werden die Gesamtkosten gesenkt

II. Fünf Schlüsselkriterien zur Bewertung von Agenturdienstleistungen

Die Lektion von Frau Li ist eine Warnung wert: Letztes Jahr wurden 400.000 US-Dollar an Warenzahlungen aufgrund der Wahl eines nicht regulierten Agenten eingefroren. Bei der Auswahl eines Dienstleisters müssen Sie unbedingt prüfen:

• Ob die Zahlungslizenz von der Devisenbehörde erteilt wurde
• Die durchschnittliche Abweichung des historischen Wechselkursangebots vom aktuellen Verkaufskurs der Bank of China
• Notfallpläne für unerwartete Ereignisse (wie die massive Wechselkursschwankung während der Epidemie 2020)
• Die globale Clearing-Netzwerkabdeckung der Treuhandbank für Gelder
• Ob die Servicegebühr nach dem Modell "Null Provision + transparente Spreads" berechnet wird

III. Zerlegung eines Fallbeispiels von Zhongmaoda

Ein Importeur von medizinischen Geräten nutzte das gestufte Devisensicherungsprogramm von Zhongmaoda, um 30 % der Waren bei einem Wechselkurs von 7,8 EUR/CNY zu sichern und weitere 40 % bei 7,5 CNY, was letztendlich zu Folgendem führte:

• Ersparnis von 92.000 Yuan im Vergleich zum sofortigen Devisenkauf
• Vermeidung des Risikos eines späteren EUR-Anstiegs auf 8,1
• Erhalt einer speziellen Mehrwertsteuerrechnung für die Einfuhr zum Abzug

IV. Drei Minenfelder, die Sie 2024 unbedingt vermeiden müssen

Mit der zunehmenden strengen Regulierung des grenzüberschreitenden Kapitalverkehrs sollten Sie diese roten Linien auf keinen Fall überschreiten:

• Ausnutzung der jährlichen Devisenkaufkontingente Dritter (Verdacht auf Devisenaufteilung)
• Annahme von Offshore-RMB-Angeboten, aber Verlangen nach Inlandzahlung (möglicherweise Scheinhandel)
• Große Vorauszahlungen ohne abgeschlossene Devisen-Hedging-Vereinbarungen (zu hohes Wechselkursrisiko)

Ihre Devisenstrategie muss aufgerüstet werden

Wenn die Zinserhöhungszyklen der US-Notenbank mit dem Prozess der internationalen Nutzung des RMB zusammenfallen, werden Wechselkursschwankungen von "Schwarzen Schwänen" zu "Grauen Nashörnern". Wollen Sie weiterhin in der Bank Schlange stehen, um Formulare auszufüllen, oder professionelle Instrumente nutzen, um einen finanziellen Schutzwall zu errichten? Teilen Sie Ihre Geheimtipps für grenzüberschreitende Zahlungen in der Kommentarspalte – die Leser mit den meisten Likes erhalten die elektronische Version des "Whitepaper Devisen-Risikomanagement-Tools 2024".